未来のための資産形成「常陽でNISA」
NISAとは？
少額資非課税制度のことで、投資から得た利益に対してかかる税金（20.315％）が非課税になります！税制優遇を受けながら効率よく資産形成ができます！
2024年からはさらに使いやすり制度に変わりました！
NISAのお申込みはスマホで完結！または窓口でじっくり相談！
「投資信託口座アプリ」でNISA口座の開設ができます！
投資信託口座開設アプリ３つのポイント
※投資信託の購入には別途常陽バンキングアプリが必要です。
窓口でご相談をご希望の場合は、事前の来店予約が便利です。
【ご留意事項】
投資信託についての主なご留意事項
- 投資信託はリスクを含む商品であり、組入れた有価証券の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により、基準価額が変動し、元本割れを生じ、損失を被る可能性があります。
- 投資信託は、預金保険または投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託は、預金と異なり元本および分配金の保証はありません。
- 投資信託へのご投資には、ファンド毎に定められた手数料等をご負担いただきます。
お申込み手数料：お申込み代金に対して最大3.3％（税込み）
信託報酬：ファンドの純資産総額に対して最大年率2.2％（税込み）
信託財産留保額：換金時の基準価額に対して最大0.5%
その他費用：有価証券等の売買および保管ならびに信託事務にかかわる諸費用等についても、信託財産から差し引かれます。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率および上限等を表示することができません。また、当該諸経費等の合計額については、お客さまがファンドを保有する期間に応じて異なりますので、表示することができません。
一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。
- 手数料等については当資料作成時点での最大料率を記載しています。
- リスクや手数料等はファンドごとに異なります。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書・補完書面）をご覧ください。
- お申込みの際には、必ず契約締結前交付書面をよくお読みください。
NISA制度全般に関するご留意事項
- NISA口座は同一年において一人一口座に限り開設できます（金融機関変更時を除きます）。
- 当行では、NISA口座で取扱う商品は株式投資信託のみとなります。
- NISA口座での損失は税務上ないものとされます。他の口座（特定口座等）の売却益や分配金等との損益通算や繰越控除を行うことはできません。
- NISA制度では、年間投資枠（成長投資枠240万円、つみたて投資枠120万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1,800万円、うち成長投資枠1,200万円）の範囲内で購入した投資信託から生じる売却益および分配金が非課税となります。なお、非課税保有限度額についてはNISA口座内投資信託を売却した場合、当該売却した投資信託が費消していた非課税保有限度額の分だけ減少し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することができます。なお、分配金のうち元本払戻金（特別分配金）はもとより非課税です。
- お客さまのご住所・お名前が変更となる場合または国外に出国する場合等は、所定の書類をご提出いただく必要があります。
＜成長投資枠について＞ - 成長投資枠の対象商品は、安定的な資産形成に適したものに限られます。
＜つみたて投資枠について＞ - つみたて投資枠は、積立投信規定等に基づき、定期的かつ継続的な方法でご購入いただきます。
- 対象商品は長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。当行において、つみたて投資枠対象商品を成長投資枠でご購入いただくことはできません。
- 原則年1回、信託報酬等の概算値が通知されます。
※上記の内容については、法令・制度等の改正により、今後変更となる可能性があります。